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頂尖財務顧問的48堂財商素養課
- 出版社:幸福文化
幸福文化
出版社信息:
类型:
成立时间:
出版社特色:
出版社简介:
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頂尖財務顧問的48堂財商素養課书籍相关信息
ISBN:9786267532379
作者:
洪哲茗
/
邱茂恒
出版社:
幸福文化
出版时间:2024-11-27
页数:336
价格:420元
纸张:暂无纸张
装帧:平装
开本:暂无开本
语言:暂无语言
适合人群:财务规划师,投资爱好者,企业高管,职场新人,希望提升个人理财能力的人
TAG:
个人成长
/
财务管理
/
投资理财
/
职场技能
/
财商
豆瓣评分:暂无豆瓣评分
更新时间:2025-05-20 05:47:29
内容简介:
★ 要賺錢,也要擁有幸福 ★ 從單身到退休都不為錢煩惱,過上想要的人生 從盤點各階段與錢的關係開始 ◤開啟「以終為始」的致富循環◢ 理財新手、雙薪家庭、三明治族、屆退族群必看! 一生都受用的財務幸福行動 「投資ETF,月月加薪好誘人」 「有土斯有財,買房當然穩賺」 「保險不僅分散風險,還能節稅」 「黃金抗通膨,就算阿共打來也不怕」 ……多數人都是這麼想的,你也陷入迷思了嗎? 來看看事實,跟著專家培養正確的金融素養: ▶ 穩定配息是基金公司的「遊戲規則」,別光以此衡量績效表現。 ▶ 房產增值需要時間發酵,房市再熱都可能供過於求。 ▶ 免稅額度及相關條款皆有規範,保險首要考量應是「保障」。 ▶ 沒有100%正確的決策,資產配置要視財務目標而調整。 ※ 不同人生階段,規劃重點大不同 有人提早財務自由,就有人總是錢不夠用,關鍵差異在於,如何因應不同人生階段各自的財務難題——財務規劃該是動態的!你是否也有以下盲點?讓專家幫你檢視財務缺口。 迷思:【單身】一人飽全家飽,單身省最大! 正解:光是節流還不夠,怎樣有效收支管理,把錢留住才是當務之急。 迷思:【雙薪】雙薪生活優渥,最快擁抱財務自由! 正解:經濟上取得領先地位,也最容易透支,財務隱憂別輕忽。 迷思:【三明治】老小包夾壓力山大,是不是該先找投資標的? 正解:減壓首重備好緊急預備金,接下來才是調整策略。 迷思:【屆退休】退休金縮水、親緣淡薄,難道只能當下流老人? 正解:考量通膨和餘命,打造理想老後靠4個關鍵。 ※ 「以終為始」思考,擁抱金錢和生活的掌控權 做任何財務決定前,先思考「未來想要的生活」,才好回推並優化達成每個目標的規劃,這才是平衡風險與需求的最佳做法。長/短期目標有各自的財務行動,舉例來說: 【5年內買房】加大投資部位,會不會賺比較快? ▶越短期的目標,波動及報酬率越難確定,不適合以投資做準備。 【30年後退休】投資失利就完了,乾脆把錢放銀行定存? ▶長期現金受通膨影響,反而縮水;然而長抱30年的投資,複利卻很可觀。 ※ 「破產上天堂」VS「窮的只剩下錢」,哪個更幸福? 「這一生要多少錢才幸福?」一直是個大哉問。其實金錢只是獲得幸福的媒介,讓人擁有更多選擇的自由,而不是人生終極目標。跟著本書做好收支、保險、投資規劃,成為自己人生的領航員,才能抵達真正想去的地方,感受到富足與喜悅。你將學到: ▶ 如何釀一壇「現代女兒紅」,為孩子備好教育金; ▶ 比較勞退自提和自行投資,哪個收益更好; ▶ 不想淪為「山道猴子」,得先看懂貸款陷阱; ▶ 怎樣劃定財務界線,才不受孝親費情勒; ▶ 到底該不該把雞蛋放在同個籃子裡; ▶ 獲得大筆資產宜先還債,還是投資; ▶ 不靠子女也無妨,安養信託能怎麼保障退休生活; ▶ 節稅布局有哪些魔鬼細節;以及…… “致富之道沒有終點,每一個階段都是新起點,每一次選擇都是在為未來鋪路。” 名人推薦 【專文推薦】 陳彥行∣國立臺灣大學財務金融學系教授 愛瑞克∣《內在原力》系列作者、TMBA共同創辦人 【專業推薦】(依姓氏筆畫排列) Vito大叔∣設計人生教練、人氣播客、圖文作家 小車X存股實驗∣《給存股族的ETF實驗筆記》作者 山東∣THED品牌負責人 江季芸∣理財教育作家 吳家德∣NU PASTA總經理、職場作家 雨果∣《ETF存股》系列作者 郝旭烈∣郝聲音Podcast主持人 曾培祐∣注意力設計師 楊大正∣火氣音樂負責人 趙胤丞∣企管講師、顧問 鄭俊德∣閱讀人社群主編 推薦短語 快來跟著哲茗與茂恒兩位頂尖財務顧問的48堂財商素養課,透過四階段實現財務自由,一步步用夢想設計你的人生!──Vito大叔 作者以淺顯易懂的方式引導讀者,從年輕到退休,涵蓋全面的理財知識與實用技巧。無論是剛踏入職場,還是進入退休規劃階段,這本書都能成為讀者的理財指南,幫助打造穩定、健康的財務生活。──雨果 這本書就像是我們理財路上的導航,無論你是理財新手、雙薪家庭,還是正在為退休做準備的人,都能找到適合自己階段的建議。──陳彥行 經由郝哥推薦認識了查爾獅,經由幾次輕鬆又極具系統可實踐性的對話中,成為定方的客戶,由「以終為始」盤點最終希望的退休生活,也因這些數據發現,其實退休離我並不遠!要賺錢、也要擁有幸福,推薦給正在思考退休之路的你,給自己上一堂有效的財商素養課。──楊大正&山東共同推薦 從一個人年輕到老年,一生中會遇到的所有財務問題,幾乎全都考慮到了,此書是市面上少數能夠探討層面這麼完整的一本著作。──愛瑞克 兩位老師的新書《頂尖財務顧問的48堂財商素養課》針對不同族群提供實用的理財建議,涵蓋收入管理、投資、保險、稅務規劃等關鍵概念,幫助讀者打好財務基礎,實現長期財務自由。誠摯推薦!──趙胤丞 這本書把理財小白的痛,雙薪家庭的憂,高齡長者的愁,在經濟上的隱憂與愁煩都寫出來,讓你透過閱讀找到解決出口!──鄭俊德
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頂尖財務顧問的48堂財商素養課分类索引数据信息
ISBN:9786267532379
出版日期:2024-11-27
适合人群:财务规划师,投资爱好者,企业高管,职场新人,希望提升个人理财能力的人